Un ottimo anno di investimenti per HOTELA

La strategia d’investimento diversificata di HOTELA Fondo di previdenza ha dato i suoi frutti anche nel 2024: grazie a un’eccellente performance annuale dell’8.65%, il suo tasso di copertura è salito al 108%. Gli assicurati possono sperare in un aumento degli interessi sui loro averi di vecchiaia.

L’anno 2024 ha riservato sorprese positive: l’economia globale si è rivelata molto più solida di quanto si temesse e l’inflazione è diminuita in molti Paesi. Soprattutto i mercati azionari hanno beneficiato di un contesto più favorevole. Trainato dal boom delle aziende tecnologiche e dalla rielezione di Donald Trump, il mercato azionario statunitense è salito di oltre il 20% per la seconda volta consecutiva. Grazie al miglioramento delle prospettive, anche i rendimenti dei titoli di Stato sono tornati a salire.

I risultati più importanti di HOTELA

HOTELA Fondo di previdenza ha generato una performance annuale dell’8.65% sui suoi investimenti. HOTELA ha quindi sovraperformato l’indice UBS CP (7.62%) e ha fatto molto bene anche rispetto al suo benchmark (10.03%). La strategia di investimento diversificata ha dato ancora una volta i suoi frutti.

Le azioni hanno ottenuto un rendimento del 14.82% e, con una ponderazione del 30%, hanno dato il contributo più importante alla performance annuale (4.28%). Con un rendimento dell’8.65% e una ponderazione del 24%, anche gli immobili hanno contribuito in modo significativo alla performance annuale (2.08%).

Con una performance del 20.03%, le azioni estere sono state di gran lunga la categoria di investimento più performante. I fondi immobiliari svizzeri quotati (16.37%) e le azioni dei mercati emergenti (15.05%) sono stati gli altri top performer. Le infrastrutture (15.02%), il debito privato (13.34%), la riassicurazione con copertura (10.58%) e il private equity (6.94%) seguono dal 4° al 7° posto. Le obbligazioni in CHF hanno chiuso in rialzo del 5.54% e quelle dei mercati emergenti del 3.54%. Solo le obbligazioni governative e societarie coperte in valuta estera hanno registrato rendimenti negativi (rispettivamente -2.00% e -0.80%).

Rapporto di copertura più elevato – crediti d’interesse più elevati

Grazie all’eccellente performance annuale, il coefficiente di copertura è salito al 108% stimato per la fine del 2024 (2023: 102.88%). Il fondo pensione trasferisce questo buon risultato ai suoi assicurati e concede un tasso d’interesse del 3.25% sugli attivi pensionistici obbligatori e sovraobbligatori per il 2024. Gli assicurati di HOTELA riceveranno quindi il 2% di interessi in più rispetto a quanto previsto dalla legge e beneficeranno del tasso di interesse più alto dal 2004. Inoltre, il Consiglio di fondazione sta utilizzando il buon risultato per aumentare la riserva di fluttuazione.

Performance comparata del portafoglio HOTELA

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