Risultati positivi degli investimenti e tassi d’interesse favorevoli

HOTELA Fondo di previdenza può rallegrarsi di un 2025 coronato dal successo. Grazie alla buona performance degli investimenti (+5.70%), il grado di copertura ha raggiunto circa il 111.6%. Questo risultato molto positivo consente di offrire ancora una volta un tasso d’interesse nettamente superiore a quello prescritto dalla legge sugli averi di vecchiaia.

Nel corso del 2025, i mercati finanziari hanno mostrato un’ottima tenuta. I mercati azionari mondiali si sono avvicinati ai loro massimi storici, con l’indice MSCI World in crescita di oltre il 20%. Negli Stati Uniti, l’S&P 500 è aumentato di quasi il 18%, sostenuto dai ribassi dei tassi d’interesse, nonostante le incertezze politiche. Anche i mercati azionari asiatici ed europei hanno registrato guadagni solidi. L’economia mondiale ha reagito con solidità alle sfide geopolitiche e ai tassi d’interesse, registrando una crescita moderata fino alla fine dell’anno.

I principali risultati di HOTELA

Nel 2025, HOTELA Fondo di previdenza ha conseguito un rendimento degli investimenti pari al 5.70% e ha incrementato il proprio grado di copertura dal 108.9% a circa il 111.6%. La performance è stata quindi superiore all’indice Swisscanto del 5.30% e molto vicina all’indice delle casse pensioni UBS (+5.81%).

Con un rendimento del +13.94%, le azioni si sono rivelate la classe di attività più performante del portafoglio. Le azioni svizzere hanno generato un rendimento del 17.66%, superando chiaramente le azioni estere. Queste ultime hanno risentito della svalutazione del dollaro statunitense, ma hanno comunque conseguito un ottimo risultato con un +12.15%. Nella classifica delle classi di attività, la riassicurazione si piazza al secondo posto con un +5.52%, seguita dai fondi immobiliari con un +5.28%. L’immobiliare svizzero ha registrato una performance nettamente migliore rispetto a quello estero: +8.17% contro -4.08%. Nonostante il rendimento negativo delle obbligazioni statali estere coperte (-0.82%), nel complesso le obbligazioni hanno mostrato un lieve aumento (+0.78%). Gli investimenti nel debito privato non sono riusciti a eguagliare l’elevato rendimento dell’anno precedente, facendo registrare il risultato più debole (-6.07%).

Gli assicurati beneficiano di un tasso d’interesse interessante

Il risultato positivo degli investimenti va direttamente a beneficio degli assicurati. Per il 2025, i loro averi di vecchiaia nei settori obbligatorio e sovraobbligatorio saranno remunerati con un tasso del 3%. Questo tasso è nettamente superiore all’attuale tasso minimo LPP dell’1.25%.

Ottimizzazione della strategia di investimento

Sulla base di un nuovo studio ALM (Asset Liability Management), il Fondo di previdenza aumenta l’esposizione in azioni al 42% e riduce la quota di obbligazioni. Per limitare i rischi, viene utilizzato un meccanismo di copertura tramite strumenti derivati che attenua le conseguenze dei crolli di mercato garantendo, al contempo, il potenziale di rendimento. Grazie a questa strategia di investimento, HOTELA può continuare a ottimizzare il rapporto rischio/rendimento.

Performance comparata del portafoglio HOTELA

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