Avec un rendement de placement de +5.97% et un taux de couverture estimé de 113.4%, HOTELA Fonds de prévoyance affiche d’excellents résultats.
L’évolution positive des marchés financiers s’est confirmée au cours du 3e trimestre 2021. Mais après un mois de juillet plus turbulent et un mois d’août fort, cette dynamique a connu un net ralentissement en septembre, imputable notamment à l’inflation aux États-Unis et à la crainte de voir les banques centrales avancer le début du relèvement des taux d’intérêt. À cela s’ajoutent les inquiétudes concernant la croissance économique et l’impact potentiel de la crise de la dette d’Evergrande en Chine. Dans ce contexte, il faut s’attendre à un affaiblissement de la reprise, ainsi qu’à un environnement de placement plus difficile et plus volatil pour les mois à venir.
Les principaux résultats de HOTELA
Les placements de HOTELA Fonds de prévoyance ont produit un rendement de +5.97% depuis le début de l’année, supérieur tant à la valeur de référence de la stratégie HOTELA (+5.08%) qu’à l’indice UBS (+5.76%).
Les actions (+13.65%) et les fonds immobiliers (+8.58%), qui sont légèrement surpondérés dans le portefeuille HOTELA, ont largement contribué à ce bon résultat. Toujours à la peine, les obligations bouclent le 3e trimestre à –1.02%. Dans le détail, les fonds immobiliers étrangers cotés en Bourse (+22.68%) arrivent en tête du classement des placements à plus haut rendement, suivis à la deuxième et à la troisième place des placements privés (+17.62%) et des actions étrangères (+16.77%). Les métaux précieux (–10.80%) se placent en queue de peloton.
Alors qu’il s’élevait à 108.9% fin 2020, le taux de couverture de HOTELA Fonds de prévoyance était estimé à 113.4% à la fin du mois de septembre. Pour conserver son taux de couverture, HOTELA doit réaliser un rendement de +1.8%. Cet objectif de rendement modeste constitue un atout précieux, surtout en période de plus grande volatilité.
Comparaison de la performance du portefeuille HOTELA
1er trimestre
2e trimestre
3e trimestre
Year-to-date
Portefeuille
+2.47%
+4.00%
-0.56%
+5.97%
Stratégie
+2.43%
+2.93%
-0.28%
+5.08%
LPP-25 Plus
+1.55%
+2.65%
-0.25%
+3.98%
Indice CS global CP
+2.79%
+3.30%
-0.16%
+6.02%
Indice UBS global CP
+2.71%
+3.27%
-0.30%
+5.76%
Portefeuille
1er trimestre
+2.47%
2e trimestre
+4.00%
3e trimestre
-0.56%
Year-to-date
+5.97%
Stratégie
1er trimestre
+2.43%
2e trimestre
+2.93%
3e trimestre
-0.28%
Year-to-date
+5.08%
LPP-25 Plus
1er trimestre
+1.55%
2e trimestre
+2.65%
3e trimestre
-0.25%
Year-to-date
+3.98%
CS Indice global CP
1er trimestre
+2.79%
2e trimestre
+3.30%
3e trimestre
-0.16%
Year-to-date
+6.02%
UBS Indice global CP
1er trimestre
+2.71%
2e trimestre
+3.27%
3e trimestre
-0.30%
Year-to-date
+5.76%
Contact
Michael Bolt
Directeur général
Tél. 021 962 49 00 mbolt@hotela.ch
Patrick Métral
Directeur Finances
Tél. 021 962 49 55 pmetral@hotela.ch
HOTELA News
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Les assurances sociales continuent de jouer un rôle clé dans la lutte contre les conséquences économiques de la pandémie. Sur www.hotela.ch/covid-19, les clients de HOTELA trouvent des informations régulièrement mises à jour.
Au début du mois d’octobre, Michael Bolt a été sollicité par le journal Hotellerie Gastronomie Zeitung pour fournir des conseils facilitant une gestion intelligente des assurances. Vers l’article (en allemand)
